一歐盟成員國(guó)的客戶在八月十三號(hào)付了一個(gè)訂單的定金。往常我都是在三個(gè)工作日內(nèi)，也就是最遲八月十五號(hào)收到，但這次到了八月十六號(hào)還沒(méi)有收到。

本著事有異常必有妖孽的原則，我第一時(shí)間是想到會(huì)不會(huì)郵箱被黑，賬戶被改，貨款到了騙子的賬戶上。

回憶起上次被黑的經(jīng)歷，瞬間額頭上冒冷汗。

等我提心吊膽檢查完匯款單后，發(fā)現(xiàn)賬戶和收款人的信息是正確的，這才松了一口氣。于是寫(xiě)郵件告訴客戶還沒(méi)有收到款，讓他去銀行問(wèn)一下。

客戶告訴我他去銀行問(wèn)了，銀行說(shuō)一切正常。

根據(jù)以前的經(jīng)歷，我又想著會(huì)不會(huì)是這筆款被隨機(jī)抽查了。

此前有一筆款十幾天都沒(méi)收到，后來(lái)登陸網(wǎng)銀才發(fā)現(xiàn)銀行發(fā)了一封郵件，讓我提供這筆款相關(guān)的資料。要是不登錄網(wǎng)銀，估計(jì)要更長(zhǎng)時(shí)間才能發(fā)現(xiàn)這封郵件。

這么想著，就忙登陸了網(wǎng)銀去查詢是否有未讀郵件，發(fā)現(xiàn)沒(méi)有新郵件進(jìn)來(lái)。

國(guó)際匯款，一周內(nèi)收到都算正常，但為了保險(xiǎn)起見(jiàn)，我還是打電話給匯豐，問(wèn)了一下這筆款的情況。匯豐的回復(fù)是目前還沒(méi)有收到關(guān)于這筆款的信息。

我想，既然賬戶正確，兩邊的銀行也都沒(méi)出問(wèn)題，應(yīng)該沒(méi)有什么大問(wèn)題。

但是，一直等到這周一，也就是八月十九號(hào)，錢(qián)還沒(méi)入賬。這次我直接打電話給客戶，讓他再次跟銀行確認(rèn)，可客戶的回復(fù)還是說(shuō)一切正常。

我又跟匯豐打了電話，匯豐的回復(fù)仍然是沒(méi)有這筆款的任何信息。

此刻我意識(shí)到，一定是哪里出問(wèn)題了，讓客戶立即聯(lián)系銀行，請(qǐng)銀行發(fā)電報(bào)查詢這筆款的動(dòng)向。

結(jié)果，八月二十二號(hào)收到了銀行的反饋，錢(qián)在美國(guó)被扣，中轉(zhuǎn)行要求收款方答復(fù)6個(gè)問(wèn)題：

1. WHAT DOES SM-PI STAND FOR? IF A COMPANY

SM和PI是啥意思？

2.PLEASE PROVIDE FULL NAME AND ADDRESS

提供公司全稱和詳細(xì)地址

3. NATURE OF BUSINESS OF THE COMPANY

公司業(yè)務(wù)性質(zhì)

4. PURPOSE OF PAYMENT

匯款用途

5.ANY CONNECTION TO SHAHID MODARRES

PHARMACEUTICAL INDUSTRIES CO.

是否和

SHAHID MODARRES

PHARMACEUTICAL INDUSTRIES CO

有聯(lián)系？

6. ANY CONNECTION WITH IRAN

是否和伊朗有聯(lián)系

看到這些問(wèn)題，我又找出客戶的匯款單，終于發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題的根源，原來(lái)客戶在寫(xiě)匯款信息的那一欄寫(xiě)的是：DEPOSIT FOR PI SM-PI190711A

結(jié)合第五個(gè)問(wèn)題，我查了一下這家叫 SHAHID MODARRES PHARMACEUTICAL INDUSTRIES CO的公司，原來(lái)這是一家被制裁的伊朗公司?！癝M”可能是這家公司的代稱，所以錢(qián)才被hold住的。這也無(wú)怪乎第六個(gè)問(wèn)題要問(wèn)我們是否和伊朗有聯(lián)系了。

由此可以看出美國(guó)制裁伊朗的決心是何等堅(jiān)決，簡(jiǎn)直是寧可錯(cuò)殺也不錯(cuò)放，只要有一點(diǎn)懷疑，就堅(jiān)決斬?cái)嗪鸵晾视嘘P(guān)的所有資金的流通。

我把這件事說(shuō)給一個(gè)朋友聽(tīng)，他聽(tīng)了之后告訴我他曾遇到一件更奇葩的事。

他的客戶匯款的時(shí)候注明了這筆款的用途是BL，客戶的意思是BL代表BALANCE。結(jié)果，美國(guó)的中轉(zhuǎn)行倒是沒(méi)問(wèn)題，問(wèn)題出在了國(guó)內(nèi)銀行身上。

交行以BL是某個(gè)恐怖組織的代稱為由扣下了這筆款，讓收款人出具文件證明錢(qián)和恐怖組織無(wú)關(guān)，后經(jīng)交涉才放款。

這件事告訴大家，有必要讓客戶知道，在匯款用途那一欄盡量用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的詞匯表達(dá)，免得產(chǎn)生不必要的麻煩。

這又一次證明，做外貿(mào)，要懂很多啊

不知道大家有沒(méi)有遇到其他奇怪被銀行扣款的經(jīng)歷，歡迎分享。